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险企代销基金放开两年后:积极领牌照,消极做业务
来源:官网作者:官网日期:2021/01/10浏览:
自营基金业务的积极开展可以为代理人获取更加非常丰富的佣金,但目前基金公司可以给险要企获取的佣金会低于银行。财经周报记者 胡凌凯/北京报导不断扩大的基金销售市场于是以更有着险企的注目。从2013年保监会放松险要企基金销售业务,到2014年1月泰康人寿取得基金销售资格,再行到今年3月5日阳光人寿夺下基金销售牌照,险要企进占基金销售业务领域的热情减,但目前仍未有一家险要企确实积极开展了适当的业务,这与近年来险要企在大金融方向大大发力的趋势显著相符。在业内人士显然,审核流程宽、利润脆弱、行业竞争白热化、营销员热情不高等多重因素给险要企销售基金带给了极大的艰难。伤心“审核关口”据理解,去年取得基金销售资格的险要企还包括泰康人寿、阳光人寿、中国平安(601318,股吧)、中宏人寿,此外还包括两家保险代理公司,华瑞保险销售有限公司和上海玄元保险代理有限公司,而还包括中国人寿、中国人健、华泰保险等公司也在大力申请人基金销售业务。此前财经周报记者曾就基金销售问题向泰康人寿方面咨询,其涉及负责人回应关于基金销售方面的业务公司已统一口径,称之为“自2012年底泰康人寿就开始筹划基金销售事宜,经过招标与开发设计,其基金销售业务平台从技术架构、性能、技术上都正处于行业领先水平,并几乎符合监管拒绝。”但险要企基金销售注定是“只听得下雨,不知大雨”,目前还仍未一家险要企实质性地进行基金销售业务。“阳光保险是在去年中旬取得该业务资格的,但今年3月5日才刚获得牌照,所以并没积极开展适当的业务。”阳光保险涉及人士向财经周报记者回应。财经周报记者从业内了解到,取得基金销售资格并不意味著可以积极开展适当的业务,在获得该资格之后另有一段时间的审核流程,只有到获得牌照才可确实积极开展适当业务。据介绍,自2013年9月开始,阳光保险已著手积极开展基金销售业务资格申请人的各项打算工作,经过缜密的招标程序、开发设计,最后成功通过监管部门的现场检查竣工验收,月取得证券投资基金销售业务资格。而阳光保险确实获得牌照已到了今年3月5日。据理解,要获得自营资格已实属容易,根据保监会的规定,险要企自营基金拒绝注册资本要在5亿元以上,偿付能力充足率合格;获得基金从业资格的人员不少于30人等等;同时拒绝对保险经纪公司和代理公司注册资本不高于5000万元;公司负责管理基金销售业务的高级管理人员已获得基金从业资格,并不具备从业经历,获得基金从业资格的人员不少于10人。“按照拒绝,我们必须创建专门负责管理基金销售业务的部门,来对该业务展开专责,还要与合作方进行谈判,所以总体来说不会必须较为宽的时间。”一家取得基金销售资格的险要企内部人士回应。据理解,目前国内基金销售业务已基本构成了商业银行、证券公司、证券咨询机构、独立国家销售机构等渠道多元化的格局。数据表明,2013年,通过基金传销渠道、银行及券商等渠道共计销售基金5.18万亿元,传销渠道占比为45%,多达了银行渠道的42%,通过券商渠道的销量占比为13%。对于险要企这个“新的转入者”,公募基金方面展现出出有的积极性并不低。